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Fundos imobiliários - Cuidado com as Desvantagens
A primeira desvantagem é relativa e pode ser considerada tanto uma desvantagem quanto uma vantagem, dependendo do ponto de vista.
Os fundos imobiliários são obrigados por lei a distribuir 95% dos seus resultados aos investidores. Embora muitos fundos distribuam dividendos mensalmente, eles são obrigados a distribuir apenas a cada semestre.
Para investidores iniciantes, receber dividendos mensais pode ser um grande incentivo para continuar investindo. No entanto, como eles distribuem a maior parte de seus resultados, não sobra muito dinheiro para reinvestir e crescer o fundo.
Para que o fundo imobiliário cresça e compre mais imóveis, ele precisa emitir novas cotas para o mercado, o que pode diluir o valor das cotas existentes.
Enquanto os fundos imobiliários de tijolo tendem a se valorizar no longo prazo devido à inflação, as empresas de ações não são obrigadas a distribuir dividendos. Algumas empresas reinvestem todo o lucro na própria empresa para continuar crescendo, o que pode resultar em uma valorização significativa das ações no longo prazo.
Portanto, ao montar uma carteira de investimentos, é importante considerar seus objetivos e preferências. Alguns investidores preferem uma maior alocação em fundos imobiliários, devido à previsibilidade dos dividendos, enquanto outros preferem uma maior alocação em ações, buscando um maior potencial de valorização.
A segunda desvantagem dos fundos imobiliários é que, ao investir neles, você se torna apenas um proprietário indireto dos imóveis.
Ao comprar um imóvel físico, você é o proprietário direto e tem mais controle sobre ele. Por exemplo, se um imóvel não estiver alugado, você pode decidir morar nele ou alugá-lo para um membro da família.
No entanto, ao investir em fundos imobiliários, você não tem controle direto sobre os imóveis do fundo. As decisões sobre compra, venda e aluguel dos imóveis são tomadas pelos gestores do fundo.
A terceira desvantagem é que nem sempre é possível visitar os imóveis que compõem o portfólio de um fundo imobiliário. Alguns fundos possuem imóveis que não estão abertos para visitação, como galpões logísticos ou lajes corporativas. Enquanto você pode visitar e inspecionar um imóvel físico antes de comprá-lo, no caso dos fundos imobiliários, você precisa confiar nas informações e relatórios disponibilizados pelos gestores.
A quarta desvantagem é que, ao investir em fundos imobiliários, você paga o preço de mercado das cotas.
Não há negociação ou possibilidade de barganha, como acontece ao comprar um imóvel físico.
Enquanto você pode fazer uma oferta abaixo do valor de mercado ao comprar um imóvel, no caso dos fundos imobiliários, você precisa comprar as cotas pelo preço estabelecido no mercado. Embora seja possível encontrar boas oportunidades no mercado.
Riscos e volatilidade: Assim como qualquer outro investimento, os fundos imobiliários estão sujeitos a riscos e volatilidade.
Os preços das cotas podem flutuar no mercado, o que significa que o valor do seu investimento pode diminuir. Além disso, os fundos imobiliários também estão expostos a riscos específicos, como a vacância dos imóveis (quando não estão alugados), inadimplência dos locatários, valorização imobiliária abaixo do esperado e flutuações no mercado imobiliário.
É importante estar ciente desses riscos e considerá-los antes de investir em fundos imobiliários.
Dependência da gestão: Ao investir em fundos imobiliários, você está confiando na habilidade e competência dos gestores do fundo.
Eles são responsáveis por tomar decisões de investimento, escolher os imóveis, gerenciar os contratos de locação, realizar manutenções, entre outras atividades relacionadas.
Se a gestão do fundo não for eficiente ou tomar decisões inadequadas, isso pode afetar negativamente o desempenho do fundo e, consequentemente, o retorno do seu investimento. É essencial pesquisar e analisar a reputação e histórico dos gestores antes de investir em um fundo imobiliário.
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