Este é o 9º capítulo da primeira temporada da série PÍLULAS ECONÔMICAS, que está indo ao ar em abril de 2020.
Ao longo das pílulas econômicas que foram ao ar nessa semana, nós falamos sobre como a internet é um ambiente que tende a crescer apesar da crise econômica, e quem sabe justamente por causa dela e do fato de as pessoas estarem mais em casa.
E aí nós falamos sobre empreender nesse contexto de crise em tempos de 3G. A primeira crise global em que o mundo está tão conectado. Nem em 2008 era assim, como eu disse no video de segunda-feira.
E quer saber, sabe quem também se beneficia da internet e pode enriquecer muita gente durante a crise? É o mercado financeiro.
Quando a gente se dá conta que basta baixar um app da corretora no celular para comprar ações de uma empresa, parece que a gritaria do pregão viva voz acabou há séculos atrás. Mas se você for parar pra pensar, toda essa dinâmica mudou apenas em 2009. 2009 é tipo ante ontem! E hoje todo mundo tem um home broker no bolso e acesso infinito à informação de qualidade.
As coisas realmente mudaram muito fácil. Isso sem contar que antigamente os custos operacionais eram altíssimos, e investir em ações se tornava algo impraticável pra muitas pessoas físicas. Hoje está cheio de corretora com taxa de corretagem igual a zero.
Enfim, o meu ponto é que, mesmo que as bolsas despenquem, o número de investidores pessoas físicas na bolsa vai subir. E aí está uma oportunidade de empreender em um setor que é praticamente todo digital. O que importa é o seu conhecimento.
E mais do que isso, eu acho que não há nenhum outro contexto em que a frase crises são oportunidades faça tanto sentido quanto no contexto bolsa de valores. Grandes investidores montam posições em tempos de crise. A crise oferece oportunidade de comprar ativos em liquidação e guardá-los para a aposentadoria. São nesses tempos em que investidores conseguem encontrar ações de empresas muito boas sendo vendidas por uma pechincha. São oportunidades de comprar ferraris por preço de fusca.
Quer um exemplo? desde o fundo do poço da crise de 2008 até o topo de fevereiro de 2020, o S&P 500 subiu 400%. ISSO É ESTRONDOSO PARA UM MERCADO DE PRIMEIRO MUNDO! `
Em outras palavras, quem tinha 100 mil dólares em 2008 e replicou a performance do S&P 500, chegou em 2020 com 400 mil dólares.
Lembrando que lá em 2008, antes da crise, 1 dólar custava cerca de 1 real e 60 centavos. Hoje tá em 5 reais e 20 centavos. Então se você for transformar a posição do meu exemplo anterior para reais, quem tinha 160 mil reais em 2008 e replicou a performance do S&P 500, chegou em 2020 com DOIS MILHÕES E NOVENTA MIL REAIS.
É muita grana! Se fossemos dividir esse ganho pela quantidade de meses entre 2008
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0:00 Introdução
01:24 É possível ter essa empresa, mas tem riscos
1:47 Funcionamento da estrutura
3:53 Três principais desafios
3:02 Desafio n. 1
5:19 Desafio n. 2
8:18 Desafio n. 3
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Esse é o primeiro capítulo da playlist "Quinta-Feira Livre", que tem esse nome porque vamos falar de qualquer assunto que envolva internacionalização, investimento e empreendedorismo.
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A B3 não fechou dessa vez, apesar do feriadão prolongado. Mas só terem cogitado deixar a bolsa fechada por tantos dias e tão repentinamente já desperta o alarme vermelho.
Talvez você não saiba, mas o Brasil é o 7º país com mais feriados do mundo, e isso sem nem contar os feriados locais de cada cidade e os pontos facultativos. Se for considerar todos estes a gente certamente sobe mais alguns degraus nesse ranking.
O que significa que são muitas as ocasiões em que a nossa bolsa tá fechada, mas o resto do mundo segue o jogo normal. Negócios rolando, empresas comprando, vida que segue.
E por mais que eu ame feriado, preciso admitir que isso é péssimo para os investidores e também para a bolsa brasileira e para o nosso país como um todo.
Quer um exemplo, na segunda de carnaval de 2020, enquanto nossa bolsa de valores tava fechada, mas no resto do mundo o mercado tava funcionando.
E tava enfrentando uma queda INSANA. E aí como o mercado do Brasil tava fechado, ninguém conseguiu operar aqui e ou zerar a posição ou aproveitar a queda para se posicionar.
E aí quando o mercado foi abrir lá na quarta feira de tarde já abriu tudo com um gap de baixa.
E qual é o meu ponto aqui? Que se você tivesse comprado a sua posição lá na bolsa de valores de nova Iorque você poderia ter agido a tempo de estancar toda essa sangria. Você poderia ter feito alguma coisa.
Mas aqui, como o mercado tava fechado, não tinha nada o que ser feito. Ou melhor, só o que você poderia fazer era ter se juntado a mim, se fantasiado de roupa de mulher e ido pular carnaval.
Agora, se você tivesse comprado a posição lá fora, ai não precisaria ter passado o carnaval amargurado em casa ansioso pra ver na quarta feira qual que foi o tamanho do estrago.
Aliás, esse carnaval de 2020 deu o que falar no mercado financeiro, foi nessa mesma semana que a bolsa brasileira acbou virando motivo de chacota no twitter. Deixa eu te contar melhor essa história.
Na segunda de carnaval deste ano, 2020, foi mais um dia desses em que a bolsa brasileira fechou por causa de feriado, mas que o resto do mundo todo tava aberto. E aí a bolsa de valores de nova Iorque não perdeu a oportunidade de alfinetar o Brasil com esse twitter aí na tela, em que ela falou que o Brasil é o país do carnaval e a bolsa de nova Iorque é a casa das empresas brasileiras de tecnologia.
E cara, esse pequeno twitter deu o que falar. Teve um monte de influencer brasileiro que aproveitou o sarro da bolsa de nova Iorque para criticar a B3, para falar que a culpa das empresas brasileiras preferirem abrir cap
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https://www.youtube.com/watch?v=Hk77tHPjkLY
pra gente saber se o sistema bancário está saudável ou não a gente precisa ver se os bancos desse sistema possuem uma política de empréstimos de baixo risco, possuam liquidez, solvência e sejam lucrativos. Além de claro, serem bancos com um bom histórico e, de preferencia, muitas décadas ou até séculos de existência.
Ou seja, são sistemas bancários que, ainda que o mundo enfrente uma crise muito severa e uma corrida aos bancos para sacar dinheiro, eles tendem a ser um dos poucos sistemas aí que não vão quebrar, que tendem a ficar de pé se houver uma quebradeira generalizada.
Porque o mercado bancário é todo interligado e aí tem o tal do risco sistêmico que é o risco de, bem, se um banco quebrar, isso pode dar um efeito dominó e o sistema todo quebrar. MAS, nos países mais seguros do mundo pra se ter conta bancária, definitivamente, esse risco é bem menor.
E é claro que um investidor antifrágil sempre precisa ter um plano B para sobreviver e quem sabe até ganhar dinheiro mesmo durante os momentos de maior turbulência econômica que enfrentar
Em todo caso, o que eu tenho pra te dizer no vídeo de hoje é que, se você pegar aqueles mesmos critérios que eu utilizei pra saber quais são os países mais seguros da Europa pra ter uma conta bancária e aplica-lo em uma perspectiva mundial, você vai descobrir que, na realidade, o país mais seguro pra se ter uma conta bancária sequer está lá na europa.
Eu estou falando de um dos países mais ricos do mundo e que está em primeiro lugar no ranking da Heritage de países com maior liberdade econômica do mundo.
Você adivinhou: eu estou falando de Cingapura!
E a boa notícia é que nunca foi tão fácil para um estrangeiro abrir conta por lá como tem sido nesse ano de 2020, como você já vai descobrir.
Cingapura é o terceiro maior centro financeiro do mundo e um destino bancário offshore preferido de quase todos os milionários, graças a sua estabilidade política e financeira, suas instalações bancárias de alto nível e sua ampla gama de serviços bancários privados, fundos de investimento e seguros.
Quanto ao critério de segurança jurídica e responsabilidade fiscal, a gente tem que o governo de Cingapura está em dia com as contas públicas, que é um país bastante estável juridicamente falando e, o que é mais interessante, que o governo de lá possui uma posição financeira líquida acima de 50% do PIB do país e o banco central deles lá possui reservas que representam 17% dos seus ativos.
Ou seja, o governo de singapura e o banco central são bastante solventes, e isso é imprescindível para se ter um sistema bancário robusto. Afinal, se a situação das contas públicas e do banco central está complicada, não tem como o país ter um sistema fin
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https://www.youtube.com/watch?v=lPbMAaLSONo
Como o nosso querido dólar está caro! E não para de subir! Ou será que é o real que está desvalorizado?
Bem, independente de qual for o caso, muita gente tá se perguntando se agora é uma boa hora para começar a investir no exterior, nas bolsas de valores americanas, mesmo com toda essa alta do dólar, ou se é melhor esperar o dólar cair um pouco antes. Então bora lá que é sobre isso que nós vamos conversar um pouco no vídeo de hoje.
O que eu preciso te alertar são dois pontos, o primeiro ponto que é que o fato de o dólar estar sobrevalorizado hoje não significa que ele não possa ficar ainda mais sobrevalorizado, ou ainda que ele vá cair no curto prazo.
Muito pelo contrário, a gente já viu o dólar ficar ainda mais sobrevalorizado em relação ao real
E o segundo ponto que eu quero te mostrar é que, ainda que o dólar esteja um pouco sobrevalorizado, tanto o preço nominal do dólar quanto o preço considerado justo do dólar, o preço de equilíbrio, ambos tem a tendência de longo prazo de se valorizar em relação ao real.
Ou seja, deixar de comprar dólar porque acha arriscado perder dinheiro caso o dólar caia amanhã e aí permanecer comprado em Reais é um contrassenso, porque esse seu medo lhe faz assumir o risco bem maior que é o de ficar posicionado em um ativo mais fraco e que está numa tendência de desvalorização.
Sob a perspectiva de um investidor internacional, como alguém que constrói um capital de forma global, você vai ver que não faz sentido então o raciocínio dessa pessoa.
Agora, a gente tem algumas situações específicas em que esse raciocínio é mais difícil de ser feito. A primeira delas é o caso do cara que vai precisar transformar o dinheiro pra reais de volta no curto prazo.
E a segunda situação é a de quem acabou de receber de uma única vez um valor muito alto e tá querendo dolarizar.
Já a terceira situação é pra quem pra quem vai precisar de dólares no curto prazo, mas só tem reais.
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0:16 Introdução
1:22 A Capital Global
2:14 Desempenho do Real
3:18 Comércio exterior
3:49 Titulação de terras
4:58 Queima da amazonia
5:37 Invasão de terras
6:26 Homicídios no Brasil
6:41 BNDES
7:54 Investimento estrangeiro
8:10 Minhas considerações
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