Der gelernte Informatiker Johannes Kappler hat die heimische Anlegerwelt ab 2016 um die erste volldigitale Altersvorsorgelösung bereichert. Aktuell widmet er sich mit seiner Firma 3Place Development auf der Seite GrowFinance wissenschaftlich fundierten Strategien der Kapitalentnahme unter Einsatz von künstlicher Intelligenz. Zu beiden Projekte haben wir uns eine dreiviertel Stunde lang mit folgenden Schwerpunkten ausgetauscht: Wie ist es um die Säulen der deutschen Altersvorsorge bestellt? Welche besonderen Probleme weisen die Säulen im einzelnen auf? Warum kann private Vorsorge rentabler als geförderte Vorsorge sein? Was sind die Vorteile der Geldanlage in einem Versicherungsmantel? Warum lohnen sich derzeit so gut wie keine Verrentungsangebote? Was ist im Gegenzug die Herausforderung bei einem Entnahmeplan? Warum kann die Trinity-Studie oder 4-Prozent-Regel problematisch sein? Wie funktionieren wissenschaftlich fundierte Entnahmealgorithmen? Was kann künstliche Intelligenz zu den Algorithmen beitragen? Wo kann man die Plattform und wie wird man Beta-Tester? Zum Blogbeitrag: https://nurbaresistwahres.de/geldgespraech-fintech-gruender-johannes-kappler ... https://www.youtube.com/watch?v=-ZEPLPJEVwE
In diesem Geldgespräch darf ich einen altgedienten Podcast-Haudegen und frisch gebackenen Finanzbuchautor begrüßen. „Wissen Schafft Geld“ lautet der bewusst zweideutige Titel seines mittlerweile über 690 Folgen umfassenden Audioformats mit eindeutigem Fokus: Geldanlage einfach statt komplex und auf Basis des akademischen Forschungsstandes und der jahrzehntelangen Erfahrung erklärt. Für die praktische Umsetzung hat kurz vor der Lehman-Pleite im April 2008 die Honorarberatung ABATUS VermögensManagement gegründet. Mit Matthias Krapp gehe ich ein weiteres Mal auf die Besonderheiten der Honoraranlageberatung und das spezielle Produktspektrum ein, das hierfür zur Verfügung steht.
Zum 01. Januar 2023 waren insgesamt 306 Honorar-Finanzanlagenberater mit einer Erlaubnis nach § 34h Gewerbeordnung im Vermittlerregister des Deutschen Industrie- und Handelskammertages (DIHK) eingetragen. Immerhin ein Plus von knapp 20 Prozent im Vergleich zum Vorjahr, wenngleich auf homöopathischem Niveau. Denn zeitgleich wies dasselbe Verzeichnis knapp 40.000 Finanzanlagenvermittler und etwa 191.000 Versicherungsvermittler aus. Nach wie vor ist die Finanzbranche also provisionsdominiert, obwohl auf lange Sicht die eingesparten Gebühren etwaige Beratungshonorare weit übersteigen dürften.
Mit Tino Baumgart sowie David Tappe habe ich bereits zwei Honorarberater vorgestellt, je einer mit Fokus auf Versicherungen sowie Kapitalanlage. Bei letzterem habe ich das Thema der Investition in Anlageklassenfonds lediglich gestreift, was kritische E-Mails und Kommentare nach sich gezogen hat. Aus dem Grund war es mir schon länger ein Anliegen, das Thema erneut und vor allem tiefergehend auszuleuchten.
Dazu habe ich mit Matthias Krapp einen ausgewiesenen Kenner der Materie gewinnen können, der mir hierzu ausführlich Rede und Antwort gestanden hat, vor allem auch, für welchen Anlegertyp sich Honorarberatung in Kombination mit Anlageklassenfonds lohnen kann. Darüber hinaus haben wir uns über seinen jüngst erschienenen Finanzroman unterhalten – eine Gattung, die hierzulande der Finanzrocker vor fast exakt vier Jahren mit dem „Soundtrack für Vermögenswerte“ begründet hat.
Zum Blogbeitrag:
https://nurbaresistwahres.de/geldgespraech-finanzerklaerer-matthias-krapp
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https://www.youtube.com/watch?v=go1jXzgVR3Q
Die älteren unter uns erinnern sich eventuell noch an das Fernsehformat "Die dicksten Dinger". Parallel zur Dotcom-Blasenbildung beglückte die von ihren Fans mit DDD abgekürzte Sendung ihr Publikum mit den lustigsten Werbespots aus aller Welt. Zumindest das Akronym steht gleich in zweifacher Hinsicht Pate für das Thema der aktuellen Folge des Einkommensinvestoren-Podcasts. Zusammen mit Anton Gneupel vom YouTube-Kanal „D wie Dividende“ durchforste ich das Anlagespektrum der Double Digit Dividends und gehen den dicksten (Dividenden-)Dingern mit zweistelligen Ausschüttungsrenditen auf den Grund.
▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬ Unsere HDWDM ▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
Unsere Hochdividendenwerte des Monats (HDWDM) sind die Alphamin Resources (AFM) sowie der Amplify International Enhanced Dividend Income ETF (IDVO) und damit ein Zinkproduzent mit Sitz in Mauritius sowie eine Covered-Call-ETF auf Basis globaler Aktien ex USA. Mehr Daten, Zahlen und Fakten einschließlich Cash-Ampeln gibt es im Blogbeitrag zur Folge:
? https://nurbaresistwahres.de/einkommensinvestoren-podcast-zehn-beliebte-zehnprozenter-folge-60
▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬ Blogtelegramm ▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
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CapTrader: Mein Alleskönner und Optionsbroker mit Top-Service [Geschenk-Link]
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▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬ Zeitmarken ▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
0:00:00 Begrüßung und Vorgespräch
0:10:05 Partnerinhalt von CapTrader
0:11:55 Fünf beliebte Zehnprozenter
0:59:45 Partnerinhalt von Heemann
1:01:08 Hochdividendenwerte des Monats
1:20:50 Rechtliches und Abschied
▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬ Weitere Inhalte ▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
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https://www.youtube.com/watch?v=BwKxjcpWDIs
Richard Banks ist seit vielen Jahren eine intimer Kenner des US-amerikanischen Immobilienmarktes und sowohl in Bayern als auch Florida heimisch. Sein Wissen rund um Tax Liens aber auch Geschäftsgründungen in den USA sowie US-Immobilien vermittelt er an hierzulande ansässige Kunden. Zusammen haben wir alle wichtigen Aspekte rund um die Anlageklasse erörtert, so unter anderem folgende Punkte: Was genau sind Tax Liens und was macht sie so besonders? Wie wird Immobilieneigentum in den USA besteuert? Welche Renditechancen bieten die Tax Lien Certificates? Was für Risiken gehen mit einer Investition in Tax Liens einher? Wie können deutsche Anleger in Tax Liens investieren? Welche einmaligen und laufenden Kosten sollten Anleger rechnen? Ab welchem Investitionsvolumen lohnt eine Anlage in Tax Liens? Was sind die größten Fehler bei der Investition in Tax Liens? Warum sind sie ein guter Einstieg in den US-Immobilienmarkt? Wo gibt es Weiterbildungsangebote zur Investition in Tax Liens? Zum Blogbeitrag:
https://nurbaresistwahres.de/geldgespraech-tax-lien-kenner-richard-banks
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https://www.youtube.com/watch?v=WCAKCk_iLMQ
Besprechung des Buchs "Auswege aus der Staatsschuldenkrise: Eine Untersuchung verschiedener Optionen anhand historischer Fallbeispiele" von Christina Anselmann, 248 Seiten, 22,80 Euro, Metropolis 2012. Zum Blogbeitrag:
https://nurbaresistwahres.de/rezension-auswege-aus-der-staatsschuldenkrise-eine-untersuchung-verschiedener-optionen-anhand-historischer-fallbeispiele
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https://www.youtube.com/watch?v=JaCzFb9kLmE
In der vierten Folge der Einkommensoptionäre sind Vincent Willkomm und ich auf den persönlichen Umgang mit der Volatilität als Kriterium für unsere Transaktionen eingegangen. Im Einzelnen behandeln wir in unserem Gespräch folgende Fragestellungen: Was genau ist Volatilität und wie hängt sie mit der Normalverteilung zusammen? Wie lässt sich die Schwankungsbreite statistisch herleiten und berechnen? Welche praktische Aussagekraft hat die Kennzahl? Wie schlägt sich die Volatilität in den Options-Griechen und dem Optionspreis nieder? Wo kann die Volatilität in der Optionskette und auf der Handelsplattform abgelesen werden? Welchen Einfluss hat die Volatilität auf unsere eigenen Kauf- und Verkaufsentscheidungen? Welches prinzipielle und nicht lösbare Problem wirft die Anwendung der Finanzmarktstatistik auf? Zum Blogbeitrag:
https://nurbaresistwahres.de/die-einkommensoptionaere-umgang-mit-volatilitaet-folge-4
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https://www.youtube.com/watch?v=z3upvgaOcxk
Der Wonnemonat ist hierzulande gemeinhin mit dem Frühlingserwachen verknüpft. Wir verbinden den Mai auch mit dem Geburtstag unseres gemeinsamen Podcastformats, welches damit seinen mittlerweile vierten Geburtstag feiern kann! Inhaltlich gibt es diesmal alle wichtigen Zahlen, Daten und Fakten zum in der letzten Folge angekündigten Einkommensinvestoren-Bootcamp, darüber hinaus nehmen Anton Gneupel vom YouTube-Kanal „D wie Dividende“ und ich ein spezielles Segment der Geldwerte ins Visier!
Wo Eigenkapital bilanziert wird, da ist in der Regel Fremdkapital nicht fern. In buchhalterischer Ergänzung zu Private Equity, welches wir in der vorletzten Folge thematisiert haben, widmen wir uns diesmal dem Private Debt, also nicht börsennotierten Schuldtiteln. Der Namensähnlichkeit beider Instrumente zum Trotz darf allerdings nicht verkannt werden, dass eine Investition jeweils unterschiedlichen, zum Teil entgegengesetzten Grundmotiven unterliegt. Während bei Private-Equity-Investoren das Gewinnmotiv dominiert, zielen Private-Debt-Anleger in erster Linie auf die Kapitaldienstfähigkeit des Schuldners, unterliegen also dem Sicherheitsmotiv.
Und auch wenn die Welt sukzessive in Schulden zu versinken scheint, bietet der Private-Debt-Sektor Einkommensinvestoren interessante, bisweilen sogar inflationsgeschützte Anlagemöglichkeiten mit aktuell attraktiven Rendite-Risiko-Profilen. Angeschnitten haben wir Private Debt kursorisch bereits in den Ausgaben zu Business Development Companies (Folge 5), Fixed-Income-Anlagen (Folge 29) sowie dem grauen Kapitalmarkt (Folge 30). Nunmehr soll das Thema die nötige Tiefe erhalten, wie stets gefolgt von unseren Hochdividendenwerten des Monats (HDWDM). Zuvor gehen wir auf folgende Fragen ein:
Wie lässt sich Private Debt definieren und klassifizieren? Was genau unterscheidet Private Debt von Public Debt? Wie unterscheiden sich Private Equity und Private Debt? Was und wie genau finanzieren Private-Debt-Finanzierer? Wie können sich Privatanleger an Private Debt beteiligen? Welche unterschiedlichen Private-Debt-Anlagen gibt es? Was sind die Chancen und Risiken von Private Debt? Wie decken wir selbst die Anlageklasse Private Debt ab?
Unsere Hochdividendenwerte des Monats:
Die EJF Investments Limited (EJFI) sowie der GCP Asset Backed Income Fund (GABI) und damit zwei britische Privat-Debt-Sammelanlagen, einmal mit Fokus auf Finanzunternehmen und einmal mit dem Schwerpunkt auf Infrastrukturfinanzierungen.
Zu den Inhalten, einschließlich Zeitmarken:
0:00:00 Begrüßung und Vorgespräch
0:03:55 Partnerinhalt von CapTrader
0:05:55 Private-Debt-Anlagen
0:55:50 Hochdividendenwerte des Monats
1:19:25 Rechtliches und Abschied
Zum Blogbeitrag:
https://nurbaresistwahres.de/einkommensinvestoren-podcast-private-debt-folge-49
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https://www.youtube.com/watch?v=OF5sQkqdxWs
Nachfolgend stelle ich den Mitschnitt des 17. FinanzTalks zur Verfügung. Bei der dritten Veranstaltung des Formats in diesem Jahr ging es um die Wechselwirkung von individuellem Lebensstil und persönlichen Finanzen, überspitzt zum Ausdruck gebracht durch den Frugalismus einerseits und den Hedonismus andererseits. Ausgerichtet wird der FinanzTalk von der Vermögens-Akademie. Zu hören ist hier unsere Diskussion einschließlich der Antworten auf Zuschauerfragen. Zum Blogbeitrag:
https://nurbaresistwahres.de/17-finanztalk-frugalismus-versus-hedonismus
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https://www.youtube.com/watch?v=b3KJRpqlITo